Банковское дело.

Предисловие 
Раздел I ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКА КАК ЭЛЕМЕНТА БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ
Глава 1. Сущность банка и экономические основы его деятельности
1.1. Представления о сущности банка с позиции его исторического развития 
1.2. Современные представления о сущности банка 
1.3. Содержание банковской деятельности 
1.4. Основные направления деятельности Центрального банка Российской Федерации как элемента банковской системы 
1.5. Коммерческий банк и его инфраструктура как элементы банковской системы 
1.6. Взаимоотношения Центрального банка Российской Федерации с коммерческими банками 
1.7. Место рисков в банковской деятельности и их классификация 
Контрольные вопросы 
Глава 2. Правовые основы банковской деятельности
2.1. Система современного банковского законодательства 
2.2. Эволюция банковского законодательства в России 
2.3. Особенности первых банковских законов 1990 года 
2.4. Общая характеристика современного банковского законодательства 
2.5. Законодательные основы деятельности современного банка 
2.6. Банковская монополия 
Контрольные вопросы 
Глава 3. Регулирование взаимоотношений банка с клиентами
3.1. Особенности взаимоотношений банка с клиентами 
3.2. Открытие клиентских счетов в банка
3.3. Гарантирование (страхование) вкладов граждан 
3.4. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
Контрольные вопросы
Глава 4. Организационно-правовые формы кредитных учреждений
4.1. Обеспечение безопасности банков 
4.2. Финансовое оздоровление кредитных организаций 
4.3. Реорганизация кредитных организаций 
4.4. Ликвидация банков 
4.5. Общие принципы организации управления банком 
4.6. Структура аппарата управления банка и задачи основных его подразделений 
Контрольные вопросы
Раздел II ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Глава 5. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база
5.1. Ресурсы коммерческого банка: структура и характеристика
5.2. Понятие и структура собственного капитала 
5.3. Оценка достаточности собственного капитала банка
5.4. Привлеченные средства коммерческого банка 
Контрольные вопросы 
Глава 6. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
6.1. Доходы коммерческого банка 
6.2. Расходы коммерческого банка 
6.3. Процентная маржа 
6.4. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка 
6.5. Формирование и использование прибыли коммерческого банка 
6.6. Оценка уровня прибыли коммерческого банка 
Контрольные вопросы 
Глава 7. Ликвидность коммерческого банка
7.1. Понятие и факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка 
7.2. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков 
7.3. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков 
Контрольные вопросы 
Раздел III УСЛУГИ И ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Глава 8. Пассивные операции банков
8.1. Структура и общая характеристика пассивных операций банков 
8.2. Операции по формированию собственных ресурсов 
8.3. Депозитные и недепозитные операции 
Контрольные вопросы
Глава 9. Структура и качество активов байка
9.1. Экономическое содержание и классификация активных операций банка 
9.2. Структура активов банка 
9.3. Международная практика оценки качества банковских активов 
9.4. Качество активов российских банков : 
Контрольные вопросы 
Глава 10. Организация безналичных расчетов и межбанковские корреспондентские отношения
10.1. Роль организации безналичных расчетов в экономике 
10.2. Расчеты в нефинансовом секторе (в народном хозяйстве) 
10.3. Расчеты в финансовом секторе (между банками) 
Контрольные вопросы 
Глава 11. Оценка кредитоспособности клиентов банка
11.1. Понятие и критерии кредитоспособности клиента 
11.2. Кредитоспособность крупных и средних предприятий 
11.3. Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса 
11.4. Опенка кредитоспособности физического лица 
Контрольные вопросы 
Глава 12. Процесс кредитования экономических субъектов
12.1. Элементы системы кредитования 
12.2. Общие экономико-технологические основы кредитования
Контрольные вопросы 
Глава 13. Организация отдельных видов кредита
13.1. Современные способы кредитования 
13.2. Кредитование по контокорренту 
13.3. Кредитование но овердрафту 
13.4. Краткосрочное кредитование по укрупненному объекту в пределах кредитной линии 
13.5. Синдицированное кредитование 
13.6. Целевые кредиты 
13.7. Организация потребительского кредита 
13.8. Ипотечный кредит 
13.9. Межбанковские кредиты 
13.10. Кредиты Банка России коммерческому банку 
Контрольные вопросы 
Глава 14. Кредитный договор
14.1. Правовой и экономический аспекты кредитного договора банка с клиентом 
14.2. Основные требования к содержанию и форме кредитного договора, предъявляемые российскими банками 
14.3. Международный опыт использования кредитных договоров в банковской практике 
Контрольные вопросы
Глава 15. Формы обеспечения возвратности кредита
15.1. Понятие формы обеспечения возвратности кредита 
15.2. Залог и залоговый механизм 
15.3. Уступка требования (цессия) и передача нрава собственности
15.4. Гарантии и поручительства 
15.5. Современная российская практика использования различных способов обеспечения возвратности кредита и ее оценка 
15.6. Классификация предприятий но степени кредитного риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита 
Контрольные вопросы 
Глава 16. Банковский процент и процентные вычисления
16.1. Банковский процент 
16.2. Процентные ставки и методы начисления процентов 
16.3. Процентный риск и процентная политика коммерческого банка 
Контрольные вопросы 
Глава 17. Лизинговые операции коммерческих банков
17.1. История возникновения и развития лизинга 
17.2. Сущность лизинговой сделки 
17.3. Основные элементы лизинговой операции 
17.4. Классификация лизинга и лизинговых операций 
17.5. Организация лизинговых операций и содержание лизингового договора 
17.6. Риски лизинговых сделок 
Контрольные вопросы 
Глава 18. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
18.1. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг 
18.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг 
18.3. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами 
18.4. Операции РЕПО 
Контрольные вопросы
Глава 19. Валютные операции коммерческих банков
19.1. Сущность валютных операций 
19.2. Классификация валютных операций 
19.3. Лицензирование валютных операций 
19.4. Виды валютных операций 
19.5. Регулирование валютных операций коммерческих банков
Контрольные вопросы 
Глава 20. Кассовые операции коммерческих банков
20.1. Кассовые операции банка 
20.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами
20.3. Организация приема наличных денег 
20.4. Организация выдачи наличных денег 
20.5. Организация инкассации и доставки наличных денег 
20.6. Порядок заключения операционной кассы 
20.7. Основы организации налично-денежного оборота 
20.8. Прогнозирование налично-денежного оборота 
20.9. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами кредитной организации 
Контрольные вопросы 
Глава 21. Современные банковские продукты и технологии
21.1. Пластиковые карты 
21.2. Банкомат как элемент электронной системы платежей 
21.3. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях 
21.4. Home banking — банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте 
21.5. Хранение ценностей 
21.6. Форфейтинговые операции банков 
21.7. Опционы, фьючерсы, свопы 
Контрольные вопросы 
Глава 22. Банковская отчетность
22.1. Значение и виды банковской отчетности 
22.2. Баланс банка и принципы его составления 
22.3. Годовая отчетность кредитной организации 
22.4. Публикуемая отчетность кредитных организаций и банковских/консолидированных групп 
22.5. Консолидированная отчетность 
22.6. Проблемы перехода кредитных организаций на составление отчетности с учетом требований МСФО 
Контрольные вопросы 
Литература